Případové studie

Jak vypadá finanční plánování v reálných situacích

Každý klient má jiný majetek, historii, rodinu i představu o budoucnosti. Proto zde ukazuji anonymizované příklady situací, které řešíme. Nejde o univerzální návod ani příslib stejného výsledku. Smyslem je ukázat způsob přemýšlení, otázky, které hledáme, a typ výstupů, se kterými pracujeme.

Současný stav Varianta A

Upravený plán Varianta B

Dnes Zvolnění

Důchod

Manželé, 58 a 53 let

Přišli zjistit důchod. Nakonec řešili, zda si pán může dovolit dříve zvolnit.

Příběh o rozdílu mezi penězi na účtu a plánem, který počítá také se změnou práce a finanční bezpečností.

Pán před důchodem

V 62 letech chtěl pracovat méně. Předčasný důchod by mu ale podle propočtu snížil penzi přibližně o 9 400 Kč měsíčně.

Klient nemusel volit jen mezi prací na plný úvazek a předčasným důchodem. Díky propočtu více variant mohl přejít na zkrácený úvazek.