Jak pracuji
Placené poradenství: nejdřív plán, potom produkty.
Za odbornou práci, analýzu a dlouhodobou péči klient platí přímo. Díky tomu nemusí být smyslem každé schůzky uzavření další smlouvy. Smyslem je mít dlouhodobě funkční finanční plán.
Neplatíte za počet hodin. Platíte za ucelený pohled a rozhodnutí, která dávají smysl.
Výsledkem spolupráce jsou konkrétní čísla, varianty řešení a plán, který propojí státní zabezpečení, rezervy, investice, pojištění, majetek a vaše cíle.
Čísla
Uvidíte, co můžete očekávat od státu, jaké zdroje máte dnes a kolik potřebujete pro své budoucí cíle.
Výsledek: konkrétní propočty místo odhadů
Výsledek: konkrétní propočty místo odhadů
Souvislosti
Důchod, investice, majetek, rezervy a rizika neřešíme odděleně. Spojíme je do jednoho funkčního celku.
Výsledek: jeden přehledný obraz vaší situace
Výsledek: konkrétní propočty místo odhadů
Rozhodnutí
Porovnáme možné varianty a jejich důsledky, abyste věděli, co udělat, v jakém pořadí a proč.
Výsledek: jasné priority a další kroky
Výsledek: konkrétní propočty místo odhadů
Nejdříve vznikne ideální varianta.
Potom ji společně přizpůsobíme realitě, vašim prioritám, možnostem a tomu, co skutečně chcete realizovat.
Jak spolupráce probíhá krok za krokem.
1. Krátký kvalifikační formulář a úvodní schůzka
Nejdřív zjistíme, co potřebujete řešit a zda je můj způsob práce pro vaši situaci vhodný.
2. Klientský dotazník a podklady
V klidu připravíte informace o příjmech, závazcích, majetku, investicích, pojištění a svých cílech.
3. Důchodový audit
Zkontroluji evidenci ČSSZ, odhadované nároky, případné mezery a varianty období před důchodem.
4. Finanční a rentový plán
Propojím státní zabezpečení s vašimi vlastními penězi a připravím varianty dalšího vývoje.
5. Prezentace a společné rozhodnutí
Výsledky projdeme srozumitelně, porovnáme možnosti a vybereme kroky, které chcete skutečně udělat.
6. Realizace
Domluvené změny převedeme do praxe. Může jít o investice, penzijní řešení, pojištění nebo jiné části plánu.
7. Dlouhodobý servis a pravidelné aktualizace
Plán dál sledujeme a upravujeme podle změn vašeho života, legislativy, trhu i dlouhodobých cílů.
Od prvního kontaktu k dlouhodobému plánu
Nejdřív ověříme, zda spolupráce dává smysl. Teprve potom sbíráme podklady, počítáme varianty a rozhodujeme o realizaci.
Dobré rozhodnutí dnes nestačí. Musí dávat smysl i za několik let.
Proto klientům nabízím dlouhodobé servisní poradenství. Znám jejich plán, vím, proč byly jednotlivé kroky udělány, hlídám domluvené změny a vracíme se k tomu, co se v jejich životě změnilo.
1× ročně
u investujících klientů
1× za 2 roky
větší aktualizace přibližně od 60 let
1× za 3 roky
větší aktualizace u neinvestujících klientů
1
Kontrola nových finančních nabídek
Než něco změníte nebo podepíšete, společně posoudíme dopad na celý plán.
2
Aktivnější komunikace při poklesech trhu
V důležitých chvílích víte, co se děje a zda je potřeba něco skutečně dělat.
3
Aktualizace finančního plánu
Zohledníme změny příjmů, rodiny, majetku, cílů i legislativy.
4
Krizový a dědický plán
U dlouhodobých klientů postupně připravíme také řešení pro náročné životní situace.