Víte, jestli si budete moci kolem šedesátky dovolit pracovat méně?
Možná už máte úspory, investice nebo nemovitost. Možná pravidelně odkládáte peníze. Ale dokud nevíte, kolik můžete očekávat od státu, kolik budete potřebovat a jak mají vaše peníze pracovat dohromady, je těžké říct, jestli vám plán skutečně vyjde.
Pomáhám lidem kolem padesátky dát tyto otázky do konkrétních čísel a jednoho finančního plánu.
Praxe od roku 1998
Dlouhodobá zkušenost ve financích
Audit a finanční plán
Konkrétní čísla místo dojmů
Dlouhodobý servis
Pokud si pokládáte některou z těchto otázek, jste na správném místě.
1
Kolik budu skutečně dostávat od státu?
2
Kolik peněz budu potřebovat, pokud chci kolem 60 zvolnit?
3
Jak mám peníze rozdělit, aby mi jednou mohly bezpečně vytvářet rentu?
4
Co mám začít řešit dnes, dokud mám ještě několik let času?
5
Mám v evidenci ČSSZ všechno správně?
6
Stačí mi to, co mám dnes naspořeno a investováno?
7
Má pro mě smysl předdůchod?
- Právě tyto otázky převádíme do konkrétního plánu, podle kterého se můžete rozhodovat.
Výše státního důchodu je jen jedna část odpovědi.
Abyste získali skutečný přehled, je potřeba spojit důchod, stávající smlouvy, investice, rezervy a váš cíl do jednoho souvislého pohledu.
- Samotný důchod neukáže, jestli vám to skutečně vyjde
- Jednotlivé oblasti se navzájem ovlivňují
- Pokud byste to řešili odděleně, potřebovali byste 5 specialistů
Důchodový audit
Kolik budete pravděpodobně pobírat a kdy.
Smlouvy a rezervy
Co už máte a jak to zapadá do celku.
Investiční strategie
Jak smysluplně zhodnocovat vaše peníze.
Rentový plán
Jak proměnit majetek v budoucí příjem.
Krizový plán
Jak ustát nečekané životní situace.
Jedna
související cesta
Všechny oblasti propojuji do jednoho srozumitelného řešení podle toho, čeho chcete dosáhnout.
Celkový přehled
Vidíte souvislosti,
ne jen dílčí čísla.
Méně starostí
Nemusíte vše skládat
z více stran.
Lepší rozhodnutí
Každý krok vychází
z vašeho cíle.
Jistota směru
Víte, jestli jste
na správné cestě.
Jistota zítra.
Co lze v důchodovém auditu zjistit?.
Kontrolujeme, co o vás ČSSZ eviduje, zda nejsou v historii mezery, jak může doplnění podkladů ovlivnit budoucí důchod, kdy vznikají jednotlivé nároky a jaké varianty dávají smysl před odchodem do důchodu.
Co o vás stát skutečně ví
Najdeme mezery a ověříme, zda evidence odpovídá vaší pracovní historii.
Kdy můžete začít zpomalovat
Porovnáme důchodový věk, předdůchod a období, které potřebujete pokrýt z vlastních peněz.
Jaké varianty dávají smysl
Uvidíte rozdíly mezi možnostmi a jejich dopad na váš příjem i majetek.
- U podnikatelů a bývalých podnikatelů je často klíčová prostá otázka: Jak se roky podnikání skutečně promítnou do mého důchodu?
Finanční plán má být srozumitelný hlavně vám.
Ve financích pracuji od roku 1998 a dlouhodobě stavím spolupráci na placeném servisu. Nechci klienta přesvědčit k co největšímu počtu změn. Naopak: pokud je něco nastavené dobře, má smysl to ponechat.
Mým úkolem je ukázat souvislosti, varianty a důsledky tak, abyste věděli, co má smysl udělat a proč.
Podívejte se, jak podobné situace řešíme v praxi.
Manželé, 58 a 53 let
Přišli zjistit důchod. Nakonec řešili, zda si pán může dovolit dříve zvolnit.
Příběh o rozdílu mezi penězi na účtu a plánem, který počítá také se změnou práce a finanční bezpečností.
Pán před důchodem
V 62 letech chtěl pracovat méně. Předčasný důchod by mu ale podle propočtu snížil penzi přibližně o 9 400 Kč měsíčně.
Klient nemusel volit jen mezi prací na plný úvazek a předčasným důchodem. Díky propočtu více variant mohl přejít na zkrácený úvazek.
Zjistěte, jestli dává smysl vaši situaci společně společně řešit.
Odpovězte na několik krátkých otázek. Zabere to přibližně 1 až 2 minuty a pomůže mi udělat si základní představu o vaší situaci ještě před prvním kontaktem.
Nejde o podrobný finanční dotazník. Ten přichází až po úvodní schůzce, pokud se rozhodneme spolupracovat.
Několik krátkých otázek
Bez závazku k další spolupráci