O mně
Finanční poradenství dělám od roku 1998. Postupně jsem ale změnil způsob, jak o něm přemýšlím.
Začínal jsem podobně jako řada poradců v prostředí postaveném převážně na provizním prodeji. Časem mi přestalo dávat smysl, aby hlavním impulzem ke spolupráci byla další smlouva.
Už od roku 2004 proto pracuji také s placeným servisním poradenstvím. Mnohem bližší je mi dlouhodobý vztah, ve kterém klient platí za průběžnou péči a já mám důvod jeho plán opravdu znát a hlídat.
V roce 2022 jsem se stal členem Asociace finančních poradců ČR, která sdružuje komunitu poradců / firem, které v nějaké formě praktikují placené poradenství.
1998
Začátek práce ve finančním poradenství
2004
Začátek placeného servisního poradenství
Dnes
Důchodové, finanční a rentové plánování
K důchodům jsem se dostal nejdřív jako klient sám sobě.
Jako podnikatel jsem věděl, že nemohu automaticky očekávat vysoký státní důchod. Chtěl jsem proto s velkým předstihem vědět, co od státu skutečně dostanu a kolik si musím vytvořit sám.
Když jsem se na to začal ptát, narážel jsem často na otázku, proč něco takového řeším tolik let dopředu.
Já to vidím opačně: pokud výsledek zjistíte až těsně před důchodem, už máte velmi málo času něco změnit.
Dnes tuto zkušenost převádím do práce s klienty kolem padesátky.
Co se mnou můžete řešit
Jednotlivé oblasti neřeším odděleně. Dávám je do souvislostí s vaším majetkem, cíli, státním zabezpečením a časem, který máte k dispozici.
Důchodové audity
Kontrola evidence ČSSZ, budoucích nároků, chybějících období a možností před odchodem do důchodu.
Finanční a rentové plány
Konkrétní čísla a varianty, které ukazují, kdy můžete zvolnit a jak dlouho mají vaše peníze vydržet.
Investice a práce s majetkem
Nastavení peněz a majetku tak, aby společně podporovaly vaše dlouhodobé cíle a budoucí rentu.
Kontrola pojištění
Posouzení pojistné ochrany v návaznosti na skutečné potřeby rodiny, příjmy, závazky a majetek.
Placené servisní poradenství
Dlouhodobá péče, pravidelné aktualizace plánu a kontrola toho, zda domluvené řešení stále dává smysl.
Krizové a dědické plánování
U dlouhodobých klientů postupně připravujeme také plán pro náročné situace a předání majetku.
Hypotéky přímo nezpracovávám.
Pokud je klient potřebuje, využívám spolupracujícího specialistu.
Chcete dát své finance a budoucí důchod do jednoho srozumitelného plánu?
Odpovězte na několik krátkých otázek. Společně potom ověříme, zda je můj způsob práce vhodný právě pro vaši situaci.